La tecnología de SoftExpert reduce en un 80% el tiempo de aprobación de crédito para los socios de Primacredi CrediSIS

Primacredi CrediSIS es una cooperativa financiera brasileña con 35 años de experiencia. Con el rápido crecimiento, la cooperativa identificó la necesidad de modernizar sus procesos internos para asegurar una mayor agilidad, eficiencia y excelencia en la atención a los socios. La tecnología se vio como una oportunidad para optimizar operaciones, mejorar la trazabilidad y elevar los estándares de calidad, alineándose con los planes de expansión previstos para los próximos años.

En este contexto, Primacredi CrediSIS decidió buscar un socio tecnológico para expandir sus negocios de manera segura. Al adoptar la transformación digital, la cooperativa no solo modernizó sus operaciones, sino que inició un camino de innovación que ha transformado sus procesos, mejorando la experiencia de los socios y potenciando sus resultados.

SoftExpert: la elección adecuada para liderar la transformación

Cuando Elizabeth Carvalho, Especialista en Procesos de Primacredi CrediSIS, se incorporó a la cooperativa, el uso de las herramientas de SoftExpert estaba en su fase inicial. Con una amplia experiencia en el SoftExpert Suite, no solo aportó conocimiento técnico, sino también la visión necesaria para liderar una transformación estratégica.

"Cuando llegué, la plataforma se había implementado solo unos meses antes, y la cooperativa necesitaba a alguien que asumiera el reto de liderar este proyecto. Creía en el potencial de la herramienta y sabía que, con un trabajo bien orientado, podríamos transformar el área de Negocios, que es el corazón de Primacredi CrediSIS, en un modelo de eficiencia e innovación", destaca Elizabeth.

Procesos automatizados de principio a fin

Con el apoyo de las soluciones de SoftExpert, Primacredi CrediSIS está viviendo un nuevo capítulo en su transformación digital. En solo dos años, más de 40 procesos han sido digitalizados, lo que ha traído importantes mejoras en eficiencia, agilidad y trazabilidad. Estos avances no solo han reducido los errores y optimizado el tiempo de ejecución, sino que también han proporcionado mayor control y transparencia, mejorando la experiencia tanto de los socios como de los equipos internos.

Puntos destacados:

Aprobación de crédito automatizada: ahora es completamente automática, mejorando la conexión entre agencias, el departamento de crédito y los procesos de aprobación. Esto ha resultado en una aprobación más ágil y menos burocrática, con una reducción del 80% en el tiempo de ciclo. Además, se ha integrado con el Detran para la liberación de crédito respaldado por vehículos, conectando SoftExpert Suite con el sistema del Detran, lo que ha disminuido errores y costos por fallos en la entrada manual de datos.
Solicitud de tarjeta: el sistema aplica reglas automáticas para aprobar las tarjetas de los socios y, cuando es necesario, el proceso se envía a los comités de aprobación. Después de definir el límite, el empleado digitaliza el documento, que se envía automáticamente a SoftExpert Suite, donde se categoriza y archiva. Esta automatización ha aportado mayor agilidad al proceso, reduciendo las tareas manuales y asegurando un archivo más eficiente.
Gestión de documentos: la sustitución de una herramienta antigua por un sistema más eficiente ha transformado la gestión de documentos. Ahora, todos los archivos están organizados en un único lugar, permitiendo que los empleados accedan a ellos en segundos mediante una búsqueda sencilla. Con más de 10.000 documentos digitales, la centralización ha traído agilidad y organización a las operaciones. Además, las actas de reuniones, que antes se realizaban manualmente, ahora se generan automáticamente, lo que ahorra tiempo y reduce errores, mejorando la productividad y eficiencia general del equipo. Recientemente, se implementó la digitalización de los Movimientos de Caja de las agencias mediante la herramienta Captura, que cuenta con tecnología OCR (Reconocimiento Óptico de Caracteres). Esto ha proporcionado mayor control y rapidez en las búsquedas, permitiendo que los documentos físicos sean descartados según la tabla de temporalidad.
Automatización de auditorías: supervisión en tiempo real y mayor transparência: la automatización del control de auditorías, gestionada por el área de Controles Internos, ha tenido un impacto significativo. El proceso, que antes se realizaba mediante hojas de cálculo y correos electrónicos, ahora se gestiona mediante flujos de trabajo que generan planes de acción automáticamente, aprobados por la dirección y supervisados en tiempo real. Este cambio no solo ha aumentado la eficiencia, sino que también ha proporcionado mayor transparencia y control al área de Controles Internos, garantizando un seguimiento más ágil y eficaz de las auditorías.
Gestión de patrocinio mejorada: el proceso de gestión de patrocinio en la cooperativa se mejoró con la implementación de una tabla de aprobaciones, estableciendo límites claros para cada tipo de patrocinio. Esto permitió un control más preciso de los recursos disponibles. Gracias a esta organización, se ha mejorado el seguimiento de los flujos de dinero, identificando dónde se están aplicando los recursos y tomando decisiones más acertadas, garantizando una gestión más eficiente del presupuesto destinado a patrocinios.

Mejora continua: el futuro de Primacredi CrediSIS con SoftExpert

La transformación digital de Primacredi CrediSIS con SoftExpert Suite es solo el inicio de un proceso de modernización y excelencia operativa. La cooperativa tiene previsto ampliar aún más el uso de la plataforma, integrando nuevas áreas y mejorando los procesos existentes para ofrecer resultados aún más ágiles y precisos a sus socios. Para dar cuenta del éxito de la plataforma, actualmente hay más de 40 proyectos en marcha para su automatización.

Implementación y consultoría realizada por J2A - socio de SoftExpert

Con presencia en el mercado desde 2009, J2A Consultoría es una empresa especializada en la implementación, formación y soporte de SoftExpert Suite.

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